Hvernig Tax Free Sjóðir Work

á flestum þessara sjóða er háð sambands og ríkis skatta [Heimild: Investment Company Institute]. Hins vegar, það er ekki málið með verðbréfasjóðum sem fjárfesta eingöngu í skattskyld skuldabréf sveitarfélaga. Þessir sjóðir eru kallaðir skattfrjálsar verðbréfasjóðir. Hins vegar að skilja hvernig skattfrjálsar verðbréfasjóðir vinna, þú þarft að skilja hvernig skuldabréf vinna.

Skuldabréf er ein tegund af samningi sem gefið er út af fyrirtæki eða ríkisstofnun. Að fyrirtæki eða stjórnvöld stofnun lofar að endurgreiða lánsfé á tilteknum degi og greiða vexti til kaupenda skuldabréfa. Áhugi skuldabréfsins er greitt reglulega, oft tvisvar á ári, og yfirleitt er sett á föstu gengi. Sem þýðir að það er ekki hægt að breyta, eins og breytilega vexti getur verið.

Hvað eru skuldabréf almennt notað? Skuldabréf er gefið út til að fjármagna degi til dags starfsemi eða sérstök verkefni. Það kann að vera til skamms tíma skuldabréf, með tíma yfirleitt undir þriggja ára eða lengri tíma skuldabréf, með tíma eins lengi og 20 eða 30 ára.

sveitarfélaga Bréfin eru gefin út af ríki, borg eða sveitarfélaga ríkisstjórnir. Vegna þess að þessi ríkisstjórn aðilar eru ekki háð sambands skatt, tekjur af fjárfestingum í skuldabréf sveitarfélaga er einnig frjáls frá sambands skatta. Skuldabréf sveitarfélaga eru yfirleitt ókeypis frá ríki og skatta og þá sérstaklega í því ríki þar sem skuldabréfið er gefið út - en ekki alltaf. Þess vegna verður þú að ganga úr skugga sveitarfélögum tengi er frjáls frá öllum nonfederal tekjuskatt áður en að fjárfesta. Hagnaður af sölu skuldabréf sveitarfélaga má meðhöndla sem tekjur. Þess vegna, að tekjur gæti einnig verið háð einhverju sem kallast skattur a söluhagnaði.

skattfrjálsar verðbréfasjóðir fjárfesta aðeins í skuldabréf sveitarfélaga. Þessir sjóðir nota samsettar fé fjárfesta þeirra til að kaupa skuldabréf þegar þau eru gefin út. Bréfin þá greiða vexti reglulega á höfuðstól og skila fullt höfuðstólinn á tilteknum gjalddaga. Verðbréfasjóðir stöðugt stað eldri skuldabréf sem falla í gjalddaga og gera lokagreiðsla þeirra við kaup á nýjum skuldabréfaútgáfum.

Þegar þú fjárfestir í tollfrjálsa verðbréfasjóðs, þú ert ekki að fjárfesta í einstaka skuldabréf. Þú ert að fjárfesta í öllum skuldabréfum í eigu verðbréfasjóðs og fengu hlutabréf í heildar fjárfestingum sjóðsins.

Er kominn tími til að fjárfesta í tollfrjálsa hlutabréfasjóði? Verið varkár, þó: Það eru sumir hugsanlega komu í búðina fyrir meðaltal f