Þegar þú hefur ákveðið hvaða gerð af SFS sem þú vilt vinna með, það er kominn tími til að snúa sér til að velja skipuleggjandi. Ekki eru allir CFPs eru búnar jafnir, svo hvernig er hægt að finna bestu CFP fyrir sérstakar þarfir þínar? Finna út á næstu síðu!
Hvað er í nafni?
Settu áritaðra skipuleggjandi í litlum húfur - Certified Financial Skipuleggjandi - og það breytist í skráð vörumerki. Notað sem lýsingarorð, Certified Financial Skipuleggjandi og CFP þekkja einn af the fleiri en 54.500 manns víða um Bandaríkin sem hefur verið vottað af Certified Financial Skipuleggjandi stjórnar Standards. Þeir eru aðeins fjárhagslega skipuleggjendur mega nota vörumerkið [Heimild: stjórn Standards].
Velja a Löggiltur Financial Skipuleggjandi
Svo þú hefur ákveðið að leita sér að vottað fjárhagslega skipuleggjandi. Hvar byrjar þú? Í fyrsta lagi fá tillögur frá fólki sem þú treystir: fjölskyldu, vinum, samstarfsfólki. Einnig, stofnanir eins Certified Financial Planner stjórnar Standards listanum hæfu CFPs á þínu svæði. Þegar þú hafa sumir frambjóðendur, það er kominn tími til að taka viðtal hugsanlega CFPs [Heimild: MacDonald].
Þú gætir þurft hvar núll spurningar til milljón fyrir hvert CFP þér viðtal. Það eru nokkur atriði, þó það ætti að vera helsta forgangsverkefni til að læra:
hæfi. Næstum getur einhver að kalla sig " fjármála skipuleggjandi. &Quot; Gakktu úr skugga um mann yfir borðið frá þér er virkilega hæfur til að hjálpa með fjármálum þínum. Athugaðu að gráður, vottorð, aðildar fagstofnunum og þess háttar.
Þú vilt einnig að vita ef þetta CFP hefur verið í viðskiptum í 20 ár eða er bara að byrja út. Finna út hver þeir hafa unnið með, ef þeir hafa gert að skipuleggja fyrir einstaklinga fremur en fyrirtæki og hvaða tegundir af áætlanagerð þeir hafa gert. Ef þú ert ekki viss um hvernig á að byrja að safna fyrir starfslok, a CFP sem hefur aðallega unnið í búi áætlanagerð er líklega ekki gott passa [Heimild: Stjórn Standards]
Nálgun að áætlanagerð.. Allir nálgast fjármál öðruvísi. Finna út hvers konar skipulagsvinnu þetta sameiginlegu fiskveiðistefnunnar mest nýtur. Ef þú ert að leita að ráðgjöf um tiltekna vandamál, ættir þú ekki að vinna með sameiginlegu fiskveiðistefnunnar sem er að hluta til alhliða áætlanir. Sömuleiðis, ef þú yndi unaður árásargjarn fjárfesta, þú vilt sennilega ekki mjög varkár sameiginlegu fiskveiðistefnunnar.
